BrokerTH
ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เปิดปฏิบัติการร่วมต่อต้านการฟอกเงินในปี 2569 มุ่งเป้าที่กระแสเงิน USDT (Tether) ปริมาณสูง ธุรกรรมเงินสด และการซื้อขายทองคำ ปัจจัยหนุนชัดเจน: ไทยสูญเสียเงินจากการกลโกงประมาณ 3.4 พันล้านดอลลาร์ในปี 2568 เพียงปีเดียว โดย USDT ถูกระบุว่าเป็นเครื่องมือหลักในการโอนเงินผิดกฎหมาย นี่คือมาตรการกำกับดูแลคริปโตที่เข้มแข็งที่สุดของไทยในประวัติศาสตร์
ปัญหามูลค่า 3.4 พันล้านดอลลาร์
ความสูญเสียจากกลโกงในเศรษฐกิจสีเทาของไทย 3.4 พันล้านดอลลาร์ในปี 2568 เทียบเท่าประมาณ 114,000 ล้านบาทในอัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบัน ถือเป็นปัญหาความมั่นคงทางการเงินของประเทศที่ชัดเจน เงินส่วนใหญ่ไหลผ่าน Stablecoin โดยเฉพาะ USDT ซึ่งมีความนิ่งด้านราคาและความสะดวกในการโอนออกนอกประเทศที่มิจฉาชีพชื่นชอบ แก๊งกลโกงออนไลน์จากประเทศเพื่อนบ้าน กลโกงความรัก กลโกงการลงทุน และคอลเซ็นเตอร์ต่างมาตรฐานเป็น USDT ในชั้นการชำระเงิน
จากข้อมูล 52% ของเรื่องร้องเรียนคริปโตที่ผู้คุ้มครองนักลงทุนไทยได้รับเกี่ยวข้องกับกระดานซื้อขายต่างประเทศ โดยหลักเนื่องจาก KYC ที่ขาดหายไปและเซิร์ฟเวอร์ในต่างประเทศที่ทำให้การบังคับใช้กฎหมายยาก ตัวเลข 3.4 พันล้านดอลลาร์ทำให้ช่องว่างการบังคับใช้นี้ยากจะยอมรับในเชิงการเมือง
ปฏิบัติการนี้มุ่งเป้าที่อะไร
ปฏิบัติการ ธปท.-ก.ล.ต. มุ่งเน้นสองด้านหลัก ประการแรก ตรวจสอบเชิงลึกกิจกรรม USDT ปริมาณสูงบนกระดานซื้อขายไทยที่ได้รับใบอนุญาต มองหารูปแบบที่สอดคล้องกับความเสี่ยง AML: การซื้อขายขนาดใหญ่ในวันเดียวกัน ธุรกรรมที่จัดโครงสร้างต่ำกว่าเกณฑ์การรายงาน การโอนรวดเร็วไปยังกระเป๋าเงินต่างประเทศ ประการที่สอง ติดตามกระแสเงิน USDT ระหว่างบัญชีธนาคารไทยและบัญชีกระดานซื้อขาย เพื่อระบุรูปแบบ Fiat-USDT-ออกนอกประเทศ ประการที่สาม ตรวจสอบการซื้อขายทองคำควบคู่กับ USDT
USDT ของ Tether ถูกระบุชื่อโดยเฉพาะในกรอบกฎระเบียบว่าเป็นเป้าหมายหลัก ไม่ใช่เพราะ Tether อยู่ภายใต้เขตอำนาจของไทย แต่เพราะ USDT เป็น Stablecoin ที่เลือกใช้ในรูปแบบธุรกรรมที่ผู้กำกับดูแลมุ่งเป้า
อำนาจบังคับใช้ใหม่ภายใต้กฎหมายอาชญากรรมเทคโนโลยี
กระทรวงดิจิทัลเพื่อเศรษฐกิจและสังคมของไทยมีอำนาจในการบล็อกแพลตฟอร์มต่างประเทศที่ไม่ได้รับใบอนุญาตภายใต้กฎหมายอาชญากรรมเทคโนโลยีแล้ว ซึ่งเร่งการบังคับใช้กับแพลตฟอร์มต่างชาติที่ชักชวนผู้ใช้ไทยโดยไม่มีใบอนุญาต กระบวนการที่ก่อนหน้านี้ต้องใช้คดีความยาวนาน ในเดือนมิถุนายน 2569 Bybit และ OKX ถูกบล็อกภายใต้กรอบนี้ อำนาจใหม่อนุญาตให้บล็อกภายในไม่กี่วันแทนที่จะเป็นเดือน ซึ่งเปลี่ยนการคำนวณความเสี่ยงสำหรับแพลตฟอร์มต่างประเทศที่ดำเนินงานในพื้นที่สีเทาของไทย
ผลกระทบต่อผู้ใช้คริปโตไทย
สำหรับผู้ใช้ไทยของกระดานซื้อขายที่ได้รับใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. เช่น Bitkub หรือ Gulf Binance ผลกระทบทันทีคือการตรวจสอบ KYC ที่เข้มงวดขึ้นและอาจมีความยุ่งยากมากขึ้นในธุรกรรม USDT ขนาดใหญ่ กระดานซื้อขายที่ได้รับใบอนุญาตจะอยู่ภายใต้การตรวจสอบอย่างใกล้ชิดและน่าจะใช้การติดตามธุรกรรมแบบอนุรักษ์นิยมมากขึ้น ผู้ใช้ที่มีวัตถุประสงค์ถูกกฎหมายจะพบกับการขอเอกสารเพิ่มเติมและเวลาตรวจสอบธุรกรรมนานขึ้นสำหรับปริมาณที่มากขึ้น
สำหรับผู้ใช้ไทยของแพลตฟอร์มต่างประเทศ: อำนาจบล็อกตอนนี้ทำงานเร็วขึ้น แพลตฟอร์มที่ได้รับหนังสือเตือนจาก ก.ล.ต. หรือ ธปท. แต่ยังดำเนินงานต่อไปมีความเสี่ยงสูงขึ้นที่จะถูกบล็อก ผู้ใช้ไทยที่มีเงินในแพลตฟอร์มต่างประเทศที่ไม่ได้รับใบอนุญาตควรประเมินความเสี่ยงในการถอนเงิน
กระดานซื้อขายที่ได้รับใบอนุญาตปลอดภัยหรือไม่
กระดานซื้อขายไทยที่ได้รับใบอนุญาต — ผู้ที่มีใบอนุญาต Digital Asset Exchange จาก ก.ล.ต. — ดำเนินงานภายในกรอบกฎระเบียบและไม่ใช่เป้าหมายของปฏิบัติการ พวกเขาถูกกำหนดให้ให้ความร่วมมือกับกระบวนการตรวจสอบ AML ซึ่งหมายถึงการเฝ้าระวังกิจกรรมของผู้ใช้ที่เพิ่มขึ้น ปฏิบัติการมุ่งเน้นที่กระแสผิดกฎหมายทั้งผ่านช่องทางที่ได้รับใบอนุญาต (การตรวจสอบเชิงลึก) และแพลตฟอร์มที่ไม่ได้รับใบอนุญาต (อำนาจบล็อก) ผู้ใช้ที่ถูกต้องตามกฎหมายในกระดานที่ได้รับใบอนุญาตไม่มีความเสี่ยงที่จะสูญเสียการเข้าถึงสินทรัพย์ แต่ควรคาดหวังความยุ่งยากในการปฏิบัติตามกฎมากขึ้น
