BrokerTH
ก.ล.ต. ไทยกำหนดวันที่ 27 ก.พ. 2570 เป็นวันที่มีผลบังคับสำหรับ Travel Rule คริปโตเคอร์เรนซี — ข้อกำหนดกฎระเบียบที่ operators ที่มีใบอนุญาตต้องรวบรวมและส่งข้อมูลผู้ส่งและผู้รับพร้อมกับธุรกรรมคริปโต นี่ไม่ใช่แรงบันดาลใจกฎระเบียบระยะไกล — มันเป็นเส้นตายที่แน่นอนที่ตลาดแลกเปลี่ยนคริปโต นายหน้า และผู้ให้บริการ custody ไทยที่มีใบอนุญาตต้องดำเนินการอยู่ตอนนี้
Travel Rule กำหนดอะไร
Travel Rule ของ FATF — คำแนะนำ 16 — กำหนดว่าเมื่อ Virtual Asset Service Provider (VASP) ส่งหรือรับธุรกรรมคริปโตเหนือเกณฑ์ที่กำหนด ต้องส่ง “ข้อมูลการเดินทาง” ไปพร้อมกับธุรกรรม ข้อมูลนี้รวมชื่อผู้ส่ง ตัวระบุบัญชี ที่อยู่จริง รวมถึงชื่อผู้รับและตัวระบุบัญชี
การใช้งานของไทยกำหนดให้ operators ที่มีใบอนุญาต:
- รวบรวมและส่งข้อมูล originator (ชื่อผู้ส่ง หมายเลขบัญชี และที่อยู่) สำหรับธุรกรรมทั้งหมดเหนือ 5,000 บาทเทียบเท่า
- รวบรวมและบันทึกข้อมูล beneficiary (ชื่อผู้รับและตัวระบุบัญชี)
- เก็บรักษาบันทึกธุรกรรมทั้งหมดอย่างน้อยห้าปี
- ยืนยันการโอน private wallet — เมื่อลูกค้าส่งคริปโตไปยัง wallet ที่ดูแลเอง operator ต้องยืนยันว่า wallet นั้นเป็นของลูกค้า
ข้อกำหนด Self-Custody คือการเปลี่ยนแปลงที่ใหญ่ที่สุด
ข้อกำหนดการยืนยัน private wallet เป็นการเปลี่ยนแปลงที่มีนัยสำคัญทางปฏิบัติมากที่สุดสำหรับผู้ใช้คริปโตรายย่อยไทย ปัจจุบัน ถ้าคุณถอน USDT จาก Bitkub ไปยัง MetaMask ส่วนตัวของคุณ ตลาดแลกเปลี่ยนขอที่อยู่ wallet และส่งเงิน ภายใต้ Travel Rule Bitkub จะต้องยืนยันว่าที่อยู่ MetaMask เป็นของคุณจริงก่อนดำเนินการถอน
วิธียืนยันที่พบบ่อยที่สุดที่นำมาใช้ทั่วโลกคือวิธี “micro-deposit” หรือ signed message: คุณลงนามข้อความด้วย private key (พิสูจน์ความเป็นเจ้าของ wallet) และส่ง signature นั้นให้ตลาดแลกเปลี่ยน บางตลาดแลกเปลี่ยนยังรับเอกสารพิสูจน์ที่อยู่ที่เชื่อมโยงกับ wallet แพลตฟอร์มที่ได้รับผลกระทบต้องมีระบบพร้อมภายใน 27 ก.พ. 2570
การเก็บบันทึก 5 ปี: ความหมาย
ตลาดแลกเปลี่ยนคริปโตไทยทั้งหมดต้องเก็บรักษาข้อมูลธุรกรรม Travel Rule อย่างน้อยห้าปี นี่เป็นมาตรฐานสำหรับสถาบันการเงินทั่วโลก ธนาคารไทยเก็บรักษาบันทึกธุรกรรมสำหรับช่วงเวลาที่คล้ายกันภายใต้ข้อกำหนด AMLO อยู่แล้ว สำหรับผู้ใช้ ผลที่ตามมาในทางปฏิบัติคือความโปร่งใส: ธุรกรรมผ่านตลาดแลกเปลี่ยนไทยที่มีใบอนุญาตตอนนี้เชื่อมโยงกับตัวตนที่ยืนยันแล้วอย่างถาวร
ผลกระทบต่อผู้ใช้คริปโตไทยประเภทต่างๆ
การโอนระหว่างตลาดแลกเปลี่ยน (Bitkub ไปตลาดแลกเปลี่ยนที่มีใบอนุญาตอื่น): Travel Rule ใช้ถ้าทั้งสองตลาดแลกเปลี่ยนมีใบอนุญาตและมีระบบ Travel Rule
การโอนจากตลาดแลกเปลี่ยนไปยัง private wallet: ข้อกำหนดการยืนยัน self-custody ใหม่ใช้ คุณจะต้องแสดงความเป็นเจ้าของ wallet ก่อนการถอนเสร็จสมบูรณ์
ธุรกรรม DeFi และ non-custodial wallets: Travel Rule ไม่ใช้โดยตรงกับธุรกรรม peer-to-peer blockchain หรือการโต้ตอบ DeFi protocol แต่ถ้าคุณเติมเงิน DeFi wallet จาก ตลาดแลกเปลี่ยนที่มีใบอนุญาต การถอนฝั่งตลาดแลกเปลี่ยนต้องอยู่ภายใต้กฎ
สิ่งที่ผู้ใช้รายย่อยไทยควรทำตอนนี้
ก่อน ก.พ. 2570 ผู้ใช้คริปโตไทยควรตรวจสอบให้แน่ใจว่า KYC บัญชีของพวกเขาอัปเดตครบถ้วนบนตลาดแลกเปลี่ยนที่มีใบอนุญาตที่ใช้ เอกสารตัวตนที่ล้าสมัยจะสร้างปัญหาเมื่อต้องส่งข้อมูล Travel Rule ประการที่สอง ถ้าคุณถอนไปยัง private wallets เป็นประจำ คาดว่าจะต้องทำกระบวนการยืนยันความเป็นเจ้าของ wallet ครั้งเดียวสำหรับแต่ละที่อยู่ที่ใช้ ประการที่สาม เข้าใจว่าธุรกรรมผ่านแพลตฟอร์มที่มีใบอนุญาตตอนนี้เป็นส่วนหนึ่งของบันทึกถาวรที่กฎระเบียบมองเห็นได้
